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Mercato immobiliare impazzito in Olanda: boom di frodi per i mutui

Negli ultimi mesi si è registrato un significativo aumento delle frodi ipotecarie in Olanda, a causa del mercato immobiliare impazziato, dei prezzi elevati e degli alti tassi d’interesse sui mutui. La Autorità per i Mercati Finanziari (AFM) ha intensificato la supervisione sui quasi 7.000 fornitori di servizi finanziari per combattere questa ondata di frodi, dice il Telegraaf.

Sebbene l’AFM non abbia fornito cifre concrete, ha segnalato un aumento delle frodi sia in termini di natura che di numero nei primi quattro mesi dell’anno. L’ente ha ordinato alle banche e ai creditori di prestare maggiore attenzione nella verifica di buste paga, dichiarazioni del datore di lavoro e bilanci annuali.

Spesso, chi cerca casa cerca di presentare una situazione finanziaria migliore di quella reale, talvolta con l’aiuto di notai, periti, agenti di acquisto e contabili corrotti. Recentemente, la polizia di Amsterdam ha arrestato dieci persone sospettate di frode ipotecaria, riciclaggio di denaro, frode e falsificazione di documenti. Gli arrestati, di età compresa tra i 23 e i 45 anni, lavoravano nel settore immobiliare, in uffici amministrativi o come consulenti. Il principale sospettato avrebbe falsificato dati sul reddito e contratti di lavoro.

La polizia ha perquisito nove proprietà ad Amsterdam, Almere, Badhoevedorp e Zaandam, comprese agenzie immobiliari e uffici di consulenza. Secondo l’associazione dei pianificatori ipotecari NVHP, i consumatori spesso non comprendono i rischi enormi delle frodi, che possono includere il rimborso immediato del prestito con interessi di mora e l’iscrizione in un sistema di segnalazione bancaria per otto anni, rendendo difficile ottenere altri mutui o affittare una casa.

I fornitori di servizi finanziari disonesti rischiano la revoca delle licenze, multe elevate o addirittura il carcere. Inoltre, l’AFM ha osservato che i criminali utilizzano sempre più frequentemente le frodi ipotecarie per riciclare denaro guadagnato illegalmente, acquistando proprietà con mutui e denaro illecito e “lavandole” per immetterle sul mercato regolare.

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