La Banca centrale olandese (DNB) non avrebbe dovuto vietare alla banca online Bunq di controllare i clienti con l’intelligenza artificiale e l’analisi dei dati. Questo il parere del CBb, un tribunale specializzato in questioni industriali e di commercio. Questo significa che Bunq può continuare con le sue procedure precedenti.

Ai sensi della legge antiriciclaggio, le banche devono prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo suddividendo i propri clienti in profili di rischio e monitorandoli di conseguenza. Secondo Bunq, è meglio farlo con l’intelligenza artificiale, tra le altre cose, ma DNB non era d’accordo e ha quindi ordinato alla banca di fare le cose in modo diverso. Bunq ha deciso di rivolgersi al giudice.

CBb ha ora deciso in appello che DNB non ha sufficientemente dimostrato che questo metodo di screening è contrario alla legge antiriciclaggio: il giudice inoltre non era d’accordo con la decisione di DNB secondo cui Bunq non aveva ottenuto informazioni sufficienti dai clienti commerciali.

Resta, tuttavia, che la banca online ha violato parte delle norme antiriciclaggio in ogni caso: ad esempio, l’istituto non ha svolto ricerche sufficienti sul tipo di attività con cui i clienti guadagnavano i loro soldi. La banca, inoltre, non ha passato abbastanza allo screening i clienti con un’importante funzione pubblica, dice NOS.

Bunq esiste dal 2012 e non ha sedi fisiche ma opera, esclusivamente, online.